警银联动显成效 广西桂林国民村镇银行成功拦截涉诈转账风险

本报记者 袁新建

广西桂林国民村镇银行临桂五通支行日前借助“警银”联动快速响应机制，成功识别并拦截了一名有涉诈前科客户的转账行为，从源头上消除涉诈资金流转风险。

事发当天，该客户到支行柜台办理转账，大堂工作人员依照开户、转账反诈“三问一查”要求，询问资金用途、核实交易背景时，察觉客户表述混乱，交易行为涉诈风险较高。工作人员随即启动反诈应急流程，同时联系辖区派出所民警到场协助核查。

民警到场后，确认该客户曾是电信网络诈骗案件嫌疑人，有涉诈前科。民警与银行工作人员随即开展现场普法，向其强调出租、出借银行卡及参与涉诈资金走账的刑事法律后果，并结合其过往经历剖析再次违法的严重后果；还详细介绍了刷单、跑分、虚假投资等常见诈骗手段，提醒其注意日常资金往来中的风险。支行工作人员向客户送达反诈警示告知书，民警指导客户手持告知书拍照留存，以增强其法律意识。经联合劝导，客户认识到自身操作的违法风险，主动放弃转账。

此次事件充分检验了该支行常态化客户风险筛查及“警银”快速联动处置机制的有效性。以此为契机，桂林国民村镇银行将进一步加强一线员工的风险识别培训，加大对涉诈前科、交易异常等重点客户的问询核查力度，深化与公安部门的协同宣教和联合处置，持续筑牢基层金融反诈防线，切实保护辖区群众财产安全。